Андрей Смирнов
Время чтения: ~25 мин.
Просмотров: 10

Умная карта с кэшбэком от Газпромбанка. Внимательно читаем условия…

Параметры

Предлагает дебетовые кары Газпромбанк с различными условиями использования. Ознакомиться с ними вы можете на сайте Выберу.Ру.

Продукты, по которым начисляется кэшбэк, Газпромбанк выпускает с различными особенностями. Отличия могут касаться следующих параметров:

  • Тип (Visa Platinum, Visa Gold, МИР) Наличие бонусной программы и условиям начисления и списания баллов;
  • Технологические особенностям: наличие опций 3D secure, технологии бесконтактных платежей (Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и других);
  • Размер кэшбэка и условиям его начисления;
  • Условия снятия наличных (в банкоматах Газпромбанка без комиссии, в банкоматах других организаций она может взиматься);
  • Условия безналичных операций;
  • Необходимости годового обслуживания и его сумма;
  • Возможности подачи онлайн-заявки;
  • Наличию платы за выпуск и ее размер (большинство продуктов выпускаются бесплатно).

Карты с кэшбэком

Газпромбанка отличаются по всем этим параметрам. Чтобы определить, какой продукт вам больше всего подходит, вы можете рассмотреть все предложения от банка по очереди или воспользоваться системой фильтров на нашем сайте (меню в левой верхней части страницы).

Ознакомьтесь с программами, которые предлагает Газпромбанк (карта с кэшбэком используется в рамках определенного пакета услуг). На Выберу.Ру представлены лучшие дебетовые предложения для покупок. Каждый банк устанавливает свои условия выдачи. Чтобы оформить пластик, вы можете подать заявку онлайн прямо сейчас. 

Повышенный кэшбэк

Газпромбанк предлагает использовать дебетовый пластик для получения стандартного и повышенного кэшбэка. К примеру, такие условия есть у продуктов, подключенных к программе «Газпромбанк — Газпромнефть». Программа доступна для платиновых дебетовок Газпромбанка. Они имеют свои условия возврата денег за совершенные оплаты. Так, по программе «Газпромбанк – Газпромнефть» начисляется 10% от суммы покупок (но не более 500 бонусных баллов в месяц) на АЗС «Газпромнефть» (на АЗС других компаний вы можете заправляться при условии одного бонуса за 100 рублей оплаты (не более 2,5 тыс. бонусных баллов). Но при чтобы получить бонусы, вы должны совершить покупок вне АЗС на сумму в 20 тысяч рублей в месяц.   

Как выбрать лучшее предложение

Чтобы найти лучший продукт, задайте размер среднемесячного остатка (у продуктов, которые предлагает Газпромбанк, кэшбэк начисляется по-разному и зависит от дебетовой программы). Используя меню «Быстрого поиска», вы можете также указать дополнительные опции: выбрать платежную систему, программу скидок и бонусов, бесплатный выпуск и обслуживание, возможность онлайн-заявки и технологические особенности. Если ни одно предложение не соответствует заданным вами параметрам, вы можете либо поменять критерии поиска, либо рассмотреть все варианты из списка на странице нашего сайта. Самые выгодные продукты располагаются вверху.

Каждая карта Газпромбанка с кэшбэком обслуживается без комиссии (исключение на сегодняшний день — дебетовый пластик пластик «МИР», у которого платный выпуск, но бесплатное обслуживание) при выполнении некоторых условий. Например, среднемесячный остаток на счете не должен быть ниже определенной суммы, если у вас (от этого зависит, какой будет начислять Газпромбанк кэшбэк) зарплатная карта, ежемесячно необходимо совершать покупки на определенную сумму.

Обо всех этих условиях вы можете узнать, если перейдете во вкладку продукта на Выберу.Ру. Если у вас остались вопросы, которые бы вы хотели задать сотрудникам банка, вы можете позвонить по телефону горячей линии 8 800 100-07-01. У сотрудников вы можете уточнить, на каких условиях предлагает Газпромбанк кэшбэк (карта используется в рамках определенной программы), получить другую интересующую информацию. 

Плюсы

Все больше клиентов выбирают продукты, которые выпустил Газпромбанк (карты с кэшбеком и другие), из-за ряда очевидных преимуществ:

  1. Быстрота выдачи. В отделении банка заявку рассматривают день в день, и в случае одобрения на руки вы получите пластик в течение 2-3 дней (это время, необходимое для ее выпуска);
  2. Универсальность использования. Снимать денежные средства вы можете в любом банкомате (в аппаратах Газпромбанка и организаций-партнеров обналичивание происходит без комиссии);
  3. Мобильное приложение. Вы можете совершать и отслеживать свои финансовые операции в личном кабинете на официальном сайте полной и мобильной версии;
  4. Кэшбэк от Газпромбанка и начисление средств на остаток. При выполнении определенных условий той или иной программы в можете получить выгоду от покупок и проценты за усановленный расчетный период;
  5. Программа лояльности. Бонусными баллами вы можете оплачивать различные покупки и услуги компаний, сотрудничающих с Газпромбанком;
  6. Вы можете обналичивать средства в банкоматах других банков до 4 раз без комиссий;
  7. Отсутствие комиссии за безналичные операции. Дебетовым пластиком можно оплачивать покупки и услуги без снятия дополнительных процентов;
  8. Безопасность. Все данные хранятся на отдельном сервере с несколькими уровнями защиты. Доступ к ним возможен только у правоохранительных органов по решению суда. Мошеннические действия невозможны, кроме тех случаев, когда у злоумышленников окажется и ваша дебетовая карта с кэшбэком, и телефон, который привязан к ней (для совершения той или иной транзакции необходимо указывать разовый пароль, который поступает в СМС, а сделать это могут только те, кто получил доступ к мобильному устройству). 

Недостатки

Как и любой банковский продукт, карты Газпромбанка с кэшбэком имеют ряд недостатков.

Перечислим основные из них:

  1. Счет может быть только в рублях. Если вас интересует валютный счет, вы можете оформить другие дебетовые карты Газпромбанка, но уже без кэшбэка;
  2. Чтобы получить повышенный кэшбэк, необходимо выполнить ряд дополнительных требований (например, необходимо совершить операции на определенную сумму), что удобно не каждому держателю пластика;
  3. Ограниченность кэшбэка и процентов на остаток. Вы не сможете получить дополнитеьные средства за покупки и на конец расчетного периода более установленной суммы;
  4. За определенные операции могут взиматься комиссии, что несет риск ситуации технического овердрафта;
  5. Если продукт выпускается бесплатно, берутся деньги за ее годовое обслуживание;
  6. Платное СМС-оповещение. Порядок оформленияЧтобы получить дебетовый пластик, вам нужно обратиться будет посетить офис банка в своем регионе.

При себе нужно иметь паспорт. Сотрудник банка предложит вам заполнить анкету, и в случае одобрения вашей заявки вы сможете получить пластик через 2-3 дня. Определить ближайший и узнать время его работы вы можете на нашем сайте.

Салют!

Давно не писал про банковские карточки и их возможности возврата денег за покупки, исправляюсь.

Сегодня разбираю по полочкам кэшбэк в Газпромбанке.

ОБНОВЛЕНО: 20.08.2019. Появилась карточка с кэшбэком на АЗС в сети «Газпромнефть». Называется она «Автодрайв». Подробный обзор уже готов по ссылке.

ОБНОВЛЕНО:29.07.2019. Банк выпустил новый «пластик» под названием «Умная». Приятный кэшбэк в 10% по категориям + сервис покупок билетов за мили «Газпром.Трэвел» — все это читайте в этой статье.

Это крупная и надежная структура, которая вызывает доверие у многих россиян.

Они охотно становятся его клиентами.

Хочется отметить, что банк действительно хороший.

  1. Он предлагает большое количество кредитных продуктов под низкий процент.
  2. А еще тут высокий процент одобрения.

Но сейчас не об этом.

Рассмотрим именно кэшбэк как таковой в Газпромбанке, особенности его получения и прочие нюансы.

Какие карты предполагают кэшбэк в Газпромбанке?

По сути, Газпромбанк предлагает хороший кэшбэк только по трем своим продуктам:

«Газпромнефть»

gpn.png

«TravelMiles»

«МИР-JCB»

О последней я написал для вас полезную статью, разобрал по полкам кэшбэк по этой карте. Кому интересно — прошу проследовать по ссылочке.

Классическая карта

Золотая карта

UnionPay

Карты «Армия России»

Тройка

troika.png

Пенсионная карта

Но отдельно стоит выделить продукт сотрудничества с компанией «Уральские Авиалинии».

Естественно, здесь нет возврата денег, к которому привыкли клиенты.

Зато можно получить бонусы и потратить их в дальнейшем при покупке авиабилета именно в этой компании. По сути, тот же cashback, но целевого назначения. Рассмотрим все варианты более подробно.

Карта «Газпромнефть»

  1. Выпуск карты от 400 рублей
  2. Срок действия до 2 лет
  3. от 1 до 3 бонусов ЗА 1 ЛИТР ТОПЛИВА НА АЗС «ГАЗПРОМНЕФТЬ»
  4. 1 бонус ЗА КАЖДЫЕ 50 РУБ. НА СОПУТСТВУЮЩИЕ ТОВАРЫ И УСЛУГИ НА АЗС «ГАЗПРОМНЕФТЬ»

Более подробная информация по этой карте есть по телефону (БЕСПЛАТНО) — 8 (800) 700-51-51А также на официальной странице пластика

Итак, Газпромбанк предлагает получить кэшбэк по карте компании «Газпромнефть».

Она может быть —

  1. кредитной;
  2. дебетовой.

В зависимости от вида требуется предоставить различный пакет документов для оформления.

Кредитный вид предоставляется только зарплатным клиентам.

Программа «Нам по пути» предполагает получение бонусов за совершение любых покупок. При этом все владельцы дебетовой карты автоматически становятся участниками данной программы с золотым статусом.

Владельцы кредитных карт должна написать соответствующее заявление.

А теперь давайте рассмотрим самое интересное: какой cashback можно получить от Газпромбанка по этой карте.

Статус Условия получения статуса Количество бонусов за потраченные 100 рублей
Серебряный Покупки на сумму до 6000 рублей безналичным способом в течение месяца 3
Золотой Покупки от 6 до 12 тысяч рублей в течение месяца безналичным способом 4
Платиновый Покупки более 12 тысяч рублей в течение месяца с использованием карты 5

Все виды данных карт предполагают начисление бонусов, которые можно потратить только на АЗС «Газпромнефть».

Про другие компании в сфере топлива и их схемы кэшбэка читайте в отдельной категории. Там и «Лукойл», и «БП-Коннект», и «РОСНЕФТЬ», и много чего еще.

Кстати, статус каждый месяц может меняться.

Поэтому необходимо внимательно следить за своими расходами, чтобы не снизить его.

Рекомендуется осуществлять переводы специально на этот пластик, чтобы расплачиваться за покупки с него и получать максимальное число бонусов для покупки топлива в дальнейшем.

ВАЖНО! Стоимость 1 бонуса составляет 1 рубль. Начисление происходит сразу же. Однако при покупке топлива второй раз в течение 24 часов в предоставлении бонусов будет отказано.

Также отказ в начислении происходит при заправке на 500 литров в сутки/1250 литров в неделю/ 5000 литров в месяц.

Это обычно актуально для юридических лиц, которые могут воспользоваться топливной картой для максимальной экономии.

7-2.jpg
Кое-что можно взять с карточки Газпромнефть

Дебетовая и кредитная карты «Газпромнефть»

Оформить дебетовую карту достаточно легко.

Необходимо обратиться в любой офис обслуживания и предоставить паспорт.

Дополнительно надо будет заполнить анкету.

Через 2-3 дня можно прийти за именным пластиком.

Чтобы не тратить время на несколько визитов в банк можно отправить заявку в режиме «онлайн» через специализированные порталы или официальный сайт кредитной организации.

Зарплатная карта с кэшбэком от Газпромбанка может быть кредитной.

Но тогда необходимо сделать следующее:

  • предоставить паспорт;
  • заполнить анкету;
  • указать необходимость подключения овердрафта.

Нет необходимости предоставлять справку о доходах. Проще всего запросить овердрафт сразу при заполнении заявки на получение зарплатной карты.

Но также можно обратиться в любой другой момент в банк.

Интересное по теме:  Кэшбэк в «Рокетбанке»

Лимит зависит от зарплаты клиента, но не может превышать 1 миллион рублей.

Процентная ставка по кредитке с кэшбэком от «Газпрома» составляет 23,9% при наличии беспроцентного периода кредитования до 90 дней и 21,9% для клиентов, которые пользуются рассрочкой.

Согласно условиям данного продукта, минимальный плановый платеж составляет 5% от суммы основного долга, но не менее 300 рублей.

Карта TravelMiles

  1. Выпуск карты от 1300 рублей
  2. Срок действия до 2 лет
  3. 1 бонусная миля ЗА КАЖДЫЕ ПОТРАЧЕННЫЕ 30 РУБЛЕЙ/ 1 ДОЛЛАР США/ 1 ЕВРО
  4. 1 бонусная миля ЗА КАЖДЫЕ ПОТРАЧЕННЫЕ 30 РУБЛЕЙ/ 1 ДОЛЛАР США/ 1 ЕВРО
  5. 1 премиальная миля ЗА КАЖДЫЕ ПОТРАЧЕННЫЕ 30 РУБЛЕЙ/ 1 ДОЛЛАР США/ 1 ЕВРО ПОСЛЕ ПЕРВОГО ОТЧЕТНОГО ПЕРИОДА. ОБЪЕМ ОПЕРАЦИЙ В МЕСЯЦ СВЫШЕ ИЛИ РАВЕН 60000 РУБЛЕЙ/ 2000 ДОЛЛАРОВ США/ 2000 ЕВРО
  6. 0,5 премиальных миль ЗА КАЖДЫЕ ПОТРАЧЕННЫЕ 30 РУБЛЕЙ/ 1 ДОЛЛАР США/ 1 ЕВРО ПОСЛЕ ПЕРВОГО ОТЧЕТНОГО ПЕРИОДА ОБЪЕМ ОПЕРАЦИЙ В МЕСЯЦ СВЫШЕ ИЛИ РАВЕН 30000 РУБЛЕЙ/ 1000 ДОЛЛАРОВ США/ 1000 ЕВРО, НО МЕНЕЕ 60000 РУБЛЕЙ/ 2000 ДОЛЛАРОВ США/ 2000 ЕВРО США/ 2000 ЕВРО
2-13.jpg
Вот пример этого «пластика»

Это очередной продукт такого рода от очередного банка. Наверное, все финансово-кредитные организации считают своим долгом запартнериться с авикомпаниями, чтобы показать значимость своего сервиса.

Пластик может быть кредитным или дебетовым.

Вот основные его условия:

  • начисление 1 бонуса за каждые потраченные 30 рублей;
  • при оплате за границей начисление происходит за каждый потраченный доллар или евро;
  • курс обмена 1 бонус к 1 рублю.
9-1.jpg
С картой TravelMiles смело отправляйтесь в путешествия

Эта кредитная или дебетовая карта «Газпрома» с кэшбэком предполагает начисление бонусов только в следующих случаях:

  • бронирование отелей; (эту тему мы подробно разжевывали еще на прошлой неделе)
  • аренда автомобиля (И про это тоже есть отличная повесть от меня с разбором кэшбэка);
  • покупка билетов на самолет или поезд; (вопросы авиа смотрите по ссылке выше, а поезда от РЖД — милости прошу к их кэшбэку)
  • трансфер из аэропорта и обратно.

То есть, она создана специально для путешественников.

Кстати, есть похожий вариант и от Олега Тинькова. Называется этот «пластик» «Олл ЭирЛайнс». Почитать про нее целиком и узнать привилегии можно в этом рассказе.

all_airlines.png

Это основное отличие от аналогов в других банках, где можно получать бонусы за покупки в любых магазинах.

Но и курс там менее выгодный, поэтому имеет смысл оформить данный продукт при частых путешествиях.

Пластик поддерживается платежными системами «MasterCard» или «VISA». Можно получать дополнительные бонусы и привилегии при наличии привилегированных карт.

visa-mastercard-1.png

Минимальный статус должен быть «Gold», чтобы воспользоваться различными бонусами от магазинов-партнеров платежных систем.

Повышенный cashback по карте «МИР-JCB»

  • Выпуск карты от 1000 рублей
  • Срок действия до 2 лет
  • Для держателей зарплатных карт «Мир-JCB», выпущенных с 15 января по 31 декабря 2018 года, в течение всего срока действия карты доступно снятие наличных в банкоматах любых банков на территории России без комиссии!
  • Кобейджинговая карта «МИР-JCB» с технологией бесконтактной оплаты позволяет вам:
    1. Оплачивать товары и услуги в России и за рубежом (в более 190 странах мира)
    2. Получать наличные по всему миру
    3. Экономить средства благодаря привилегиям по программам лояльности
  • Кэшбэк от 5 до 20% от суммы чека в Кэшбэк–сервисе платежной системы «Мир»
  • Скидки и специальные предложения от платежной системы JCB в торгово-сервисных предприятиях на территории России, в том числе по программе «Made in Japan»
  • JCB Plaza Web – электронный каталог специальных скидок и предложений по миру: Сингапур, Таиланд, Корея, Индонезия, Гонконг, Франция, Италия, США и т.д.
  • JCB Plaza – сервисные залы и стойки для путешественников, где можно отдохнуть и узнать о специальных предложениях от JCB, воспользоваться wi-fi, оставить багаж
  • Программа «Добро пожаловать в Японию» — скидки в торгово-сервисных предприятиях на территории Японии
  • Программа «РЖД-Бонус»: Держатели кобейджинговых карт «Мир-JCB» с «РЖД Бонус» автоматически становятся участниками программы лояльности «РЖД Бонус», позволяющей накапливать баллы за совершенные поездки в поездах и вагонах АО «ФПК», поездах «Сапсан» и «Аллегро» и обменивать их на железнодорожные билеты. Подробные условия программы холдинга «РЖД».

Газпром предлагает реальный кэшбэк по карте «МИР-JCB».

Это единственный пластик, который позволяет получать реальные деньги, а не бонусы за совершенные покупки.

Вот основные подробности этого продукта:

  1. ведение только рублевого счета;
  2. обслуживание осуществляется бесплатно;
  3. получение скидок и бонусов в магазинах-партнерах платежной системы «МИР»;
  4. поддержка функции бесконтактной оплаты;
  5. комиссия за снятие денег в банкоматах других банков 0,5%, но не менее 150 рублей.

Кэшбэк на заправках «Газпромнефть» и в различных магазинах одинаковый, но бонусы дополнительно получать невозможно по программе с АЗС от «Газпрома».

gazpromneft.jpg

Поэтому клиент должен сам выбирать, каким пластиком расплачиваться ему выгоднее.

11-3.jpg
Карта МИР-JCB — это не какие-нибудь там виртуальные бонусы, а самые реальные деньги

Об акциях

Иногда банк объявляет акции, согласно которым можно получать повышенное количество бонусов за те же покупки.

Это особенно актуально для периода «Черной пятницы».

Тогда возврат может доходить до 10 процентов.

  • Однако необходимо, чтобы минимальная сумма в счете была 1000 рублей.
  • Подробные условия акции требуется читать во время ее проведения, так как они каждый год меняются.
  • Зачисление денежных средств происходит до 25 числа следующего месяца.
  • Процент возврата зависит от статуса пластика.
  • Также держатели такого пластика становятся участниками совместной программы «РЖД Бонус», согласно которой можно расплатиться за билеты на поезда этого перевозчика.

ВАЖНО! Использовать данный пластик за пределами РФ невозможно. Он действует только в пределах страны. Однако платежная система динамично развивается, поэтому в будущем возможно его использование в других странах тоже.

Что такое Apple Pay от Газпромбанка?

gazprombank-oficialnyj-sajt28.png

Газпромбанк предлагает кэшбэк по программе «ApplePay».Интересное по теме:  Кэшбэк от «Альфа-банка»

Правда, не все понимают, что это такое и как им пользоваться.

Давайте разбираться вместе.

Это специальное предложение для владельцев iPhone. Здесь можно получить скидки и cashback за покупки приложений и товаров в фирменных магазинах Apple.

Чтобы подключить услугу необходимо:

  • обладать любой картой «Газпромбанка»;
  • подать заявку на участие в программе.

Таким образом, кэшбэк можно получить и на заправках «Газпромнефть», и во время покупок в компании Apple.

Оплата производится через смартфон.При этом ID прикрепляется к банковской карте для верификации личности.Оплата происходит путем ввода пароля или прохождения верификации с помощью дактилоскопии.

Рекомендуется убедиться, что сумма на терминале совпадает с суммой покупки. В некоторых случаях надо будет расписаться на чеке. Это стандартная процедура, которая имеет место быть при оплате банковскими картами в том числе.

13.jpg
Закупайтесь в фирменных магазинах Apple и получайте кэшбэк

Важно, чтобы на карте по умолчанию была необходимая для оплаты сумма. Какую именно сумму можно получить в качестве возврата, необходимо читать в пользовательском соглашении с компанией Apple.

Сумма может меняться, в зависимости от вида покупки и потраченной суммы.

В общем, если сложно пишу — простите, у меня сегодня напряженка на работе была.

Требования к клиентам

Практически все могут оформить карты с кэшбэком на АЗС «Газпромнефть» или бонусами в виде милей.

Необходимо соответствовать следующим требованиям:

  1. возраст от 18 лет;
  2. наличие российского гражданства;
  3. паспорт образца РФ;
  4. прописка в регионе действия банка.

Это минимальные требования.

Для кредитников требуется также наличие стабильного источника доходов, но с этим проблем нет, так как кредитки выдаются только зарплатникам.

Сколько ждать решения?

Рассмотрение заявления на предоставление овердрафта рассматривается в течение 2-3 дней.

Первоначально банк может предоставить небольшую сумму, но в дальнейшем она будет увеличиваться.

Чем чаще заемщик использует кредитные средства, тем больше денег «Газпромбанк» может предоставить.

Но необходимо погашать задолженность вовремя.

Если же оформляется кредитная карта без наличия зарплатного проекта, то надо предоставить данные о доходах. Но тогда нельзя получать возврат части средств за совершенные операции.

Когда cashback не зачисляется?

Карты с кэшбэком от «Газпрома» не всегда предполагают начисление бонусов.

Они не предусмотрены в следующих случаях:

  1. получение денег через банкоматы;
  2. пополнение счета путем осуществления перечисления денег в режиме «онлайн» или через банкоматы;
  3. погашение кредита с карт-счета;
  4. использование денег для покупки лотерейных билетов или игры в казино и иных подобных организациях;
  5. при оплате товаров или услуг в режиме «онлайн».

То есть, надо конкретно подходить к продавцу с товарами, предоставлять банковскую карту и вводить ПИН-код. Только тогда будут начисляться бонусы. Их количество зависит от статуса пластика: чем он выше, тем больше баллов возможно получить.

15.jpg
Халява, увы, не является вездесущей: кэшбэк дают не всегда

В принципе, это стандартные ситуации, которые предусмотрены действующим законодательством.

Поэтому не нужно говорить, что где-то за это тоже можно получать бонусы.

Возможно, это и так, но не в России.

Отзывы о картах с cashback’ом от «Газпромбанка»

В интернете можно найти различные отзывы о картах Газпромбанка с кэшбэком.

Учитывая их уникальность, так как реальные деньги получить можно только по одной из них, необходимо действительно пользоваться услугами, по которым происходит расчет бонусами.

Приведу парочку из них.

Положительные моменты

Большинство клиентов отмечают следующее:

  • удобство сервиса;
  • возможность экономить при совершении тех же покупок;
  • низкие требования к клиенту;
  • широкий ассортимент карт;
  • большое количество бонусов за небольшую потраченную сумму;
  • стильный дизайн пластика.

Чем недовольны клиенты?

Но есть и негатив, в котором указывают на следующее:

  • нет карт платежных систем VISA или MasterCard по которым можно получать реальные деньги в виде cashback’а;
  • мало где возможно использовать бонусы;
  • сложно получить кредитку с кэшбэком;
  • не за все платежи можно получить бонусы или деньги в виде возврата.

Вместо заключения

Настоятельно рекомендуется читать отзывы на модерируемых площадках. Именно там можно прочитать наиболее правдивую информацию, так как все данные проверяются специалистами.

Правдивые отзывы о картах с кэшбэком от «Газпрома» можно почитать вот где:

Это является гарантией того, что заказные описания от псевдоклиентов банка отсутствуют.

16.jpg
Банк вполне надежный: поэтому поработать с его продуктами можно

Тем не менее, банк реально надежный, а сотрудничать с ним выгодно. Он постоянно предлагает новые продукты, которые идут впереди планеты всей по привлекательности.

Поэтому необходимо внимательно следить за новыми предложениями, чтобы успеть вовремя их оформить.

telegram.jpg
Мой канал в «Telegram»

Высокая конкуренция между банками заставляет их применять оригинальные маркетинговые приемы для держателей карт. Газпромбанк предлагает выгодную линейку бонусных программ. Кэшбэк позволяет клиентам возвращать часть потраченных средств реальными деньгами.

Cashback по картам Газпромбанка

За последние несколько лет с помощью современных технологий функционал банковского пластика расширился. Безналичные расчеты картами Газпромбанка оборачиваются для клиента кэшбэком с зачислением на счет определенного процента от покупки.

Платежные инструменты с cashback дают возможность участвовать в программах лояльности бизнес-партнеров банка, получая баллы для скидок.

Каждая карточка наделена определенными особенностями для дополнительных привилегий. Одни ориентированы на категорию услуги или товара, за которые возвращают часть потраченных средств. В других зафиксированы льготные условия.

Клиенты Газпромбанка имеют преференции от платежных систем:

  • МИР – российская национальная система;
  • Visa – международная;
  • Masterсard – международная;
  • UnionPay – китайская;
  • JCB – японская.

Платежные системы совместно с торговыми сетями и заведениями общественного питания реализуют партнерские проекты по привилегиям для держателей карт.

На порталах данных компаний размещены действующие акции. Так, можно выиграть тур в Японию, если, будучи за границей, рассчитываться картой JCB или Мир-JCB Газпромбанка (ГПБ) на сумму эквивалентную не менее 20000 ₽.

tcash02-min.png

Как работает система

К участию в проектах привлечены десятки компаний, с помощью которых разработано 35 программ с предоставлением льгот. В корпоративную сеть включено 25 кредитных учреждений, с которыми ГПБ сотрудничает без комиссии. По картам Газпромбанка оказываются безвозмездные услуги:

  • извещение СМС;
  • личный кабинет «Домашний банк»;
  • мобильное приложение «Телекард».

Среди преимуществ выделяются бесконтактные платежи PayPass и PayWave. Работает контроль безопасности онлайн-платежей 3-D Secure.

Особенности программы в Газпромбанке

Суть кэшбэк-технологии заключается в частичном возмещении расходов держателей пластика по безналичным операциям. Во многих компаниях действуют аналогичные программы. Однако у ГПБ система действует по принципу начисления баллов, которыми можно рассчитываться за покупки по картам:

  • топливо на АЗС – Газпромнефть;
  • авиабилеты – Уральские авиалинии;
  • туристические услуги – Travel Miles;
  • льготный вход на спортивные матчи – ХК СКА;
  • товары со скидкой в интернет-магазинах.

Владельцы кобрендингового пластика приобретают дополнительные льготы по программе «Крылья», осуществляя перелеты «Уральскими авиалиниями». Бонусными рублями можно расплатиться за авиабилеты, прокат авто, гостиницу, VIP услуги на борту. Также можно приобрести подарочный сертификат от 3000 до 10000 ₽.

Новичкам полагаются до 1000 приветственных баллов. Количество бонусных рублей зависит от вида карты.

Партнерские проекты ГПБ с хоккейным клубом СКА и футбольным клубом «Зенит» предоставляют вход на матчи со скидкой до 25% и на онлайн-покупки до 15%.

trm02-min.jpg

Правила и особенности предоставления кэшбэка

Чтобы получить карту с льготной функцией, необходимо написать заявление и заключить договор. В подтверждение этих действий клиенту выдается второй экземпляр документов с подписями сотрудников банка.

Выпуск и обслуживание пластика по различным программам имеет тарифы для каждой услуги. Клиент обязан ознакомиться с Правилами и принять обязательства по их выполнению. Правила являются типовыми, согласно положениям заключаемого договора.

Банк самостоятельно формирует пакет льгот и устанавливает тарифы. Предоставляя услуги, банк предъявляет определенные требования к держателю карты. Он имеет право отказать заявителю и не заключать договор.

Одобренного клиента подключают к кэшбэк системе в течение пяти дней.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовые карты ГПБ с набором привилегий выпускаются двух категорий: Gold и Platinum. Их различие не только в статусе и классе, но и в сформированных наборах услуг. Visa Gold работает с пакетом «Все Ваше», а к Visa Platinum подключен пакет «Много Бывает».

Пакет услуг «Все Ваше»

reiting-kart-1024x6771-min.jpgСамая распространенная стандартная карточка платежной системы Голд имеет трехгодичный срок действия и выпускается бесплатно. Обслуживание будет также безвозмездным при выполнении одного из правил в предыдущем календарном месяце:

  • среднемесячный остаток на балансе – от 75 000 ₽;
  • среднемесячный остаток на балансе – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽;
  • перевод зарплатной суммы на счет – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽ в месяц.

Не выдержанные параметры оборачиваются ежемесячным сбором за обслуживание в 149 рублей.

Для зачисления бонусов зафиксирована минимальная безналичная оплата – не менее 5000 ₽. В данном случае премия составляет 0,5% от покупки. Такой же процент ожидается за покупку свыше 75 000.

Максимальный размер бонуса определяется суммой покупок:

  • 2% – от 60 000 до 75 000;
  • 1,5% – от 30 000 до 60 000;
  • 1% – от 15 000 до 30 000.

Золотая карта с кэшбэком имеет выгодное отличие перед стандартным пластиком Виза Голд, так как годовое обслуживание бонусного пластика обходится в 1788 ₽ (149х12). Сопровождение стандартного варианта стоит 3500 ₽. Очевидная выгода в том, что если соблюдается условие, то можно совсем не оплачивать обслуживание.

cash03-min.jpg

Предусмотрен выпуск дополнительных карточек по цене 79 ₽ до 4 экземпляров на одного клиента.

Пакет услуг «Много бывает»

vtb-k-min.jpg

По платиновой карте действуют привилегии по безналичным расчетам в точках продаж партнеров:

  • 10% – автомобильное топливо;
  • 5%– заведения общественного питания;
  • 1% – супермаркеты.

В каждой категории существуют ограничения по начислению баллов: для АЗС – 1000, для общепита – 2000, для магазинов – 500. Суммарный итог – не более 3000 баллов за месяц.

Условиями для зачисления кэшбэка является минимальный объем покупок в месяц на 35 000 ₽. Держатель карты не должен иметь долгов перед банком.

Среди других привилегий представляет интерес оплата коммунальных услуг, онлайн-переводы без комиссий. Владельцы платинового продукта пользуются юридической и медицинской поддержкой, страховыми услугами в зарубежных поездках. На безвозмездной основе им подключают интернет-ведущих операторов.

Для получения бесплатного пакета необходимо в предыдущем календарном месяце выполнить требования:

  • остаток на балансе – от 200 000;
  • остаток на балансе – от 100 000 плюс покупки за месяц от 35 000;
  • перевод зарплаты – от 100 000 плюс покупки в месяц от 35 000.

Эти же параметры действуют для транзакций и бесплатного снятия наличных в банкоматах сторонних кредитных учреждений.

Если данные условия не выполняются, то за сопровождение Visa Platinum с кэшбэком придется выплачивать 499 ₽ в месяц. Однако, по сравнению с аналогичной стандартной Платинум за 15 000 в год, она в разы дешевле: 499х12=5988.

cash02-min.jpg

Первоначальный выпуск на 3 года производится бесплатно, далее – за 299 ₽. Разрешается оформлять до 4 экземпляров на одно лицо.

Travel Miles

Кобрендинговый платежный инструмент Газпромбанка и компании iGlobe. предназначен для путешественников. За покупки начисляются мили, которые накапливаются на счете. Одна миля соответствует 30 ₽ или одному доллару/евро.

trm05-min.jpg

Накопленными баллами на портале iglobe.ru оплачиваются:

  • транспортные билеты;
  • гостиницы;
  • аренда авто;
  • страховка;
  • сопутствующие товары.

Уникальность пластика Travel Miles состоит в свободе выбора поставщика услуг. Можно забронировать отель из 200 000 предложенных по всему миру или выбрать авиакомпанию из 380 предложений.

Карты для автолюбителей

Карты Газпромбанк – Газпромнефть и Автодрайв Platinum представляют интерес для автовладельцев. Они автоматически попадают в проект «Нам По Пути», который реализуется совместно с сетью заправочных станций.

Газпромбанк – Газпромнефть

Расходы на АЗС сопровождаются начислением бонусов. Чем выше категория пластика и дороже покупка, тем быстрее накапливается премия.

gpn06-min.png

Карта «Газпромнефть» выпускается по цене 400 ₽ на два года. Автовладелец получает от 1 до 3 баллов за литр топлива и 1 балл за каждые 50 ₽ в категории сопутствующих продуктов.

Статус карты меняется от размера ежемесячных трат в рублях:

  • серебряная – до 6000 (3 балла за каждые 100 ₽);
  • золотая – от 6000 до 12000 (4 балла);
  • платиновая – свыше 12000 (5 баллов).

Карта актуальна для организаций, имеющих служебный транспорт, а также для автоперевозчиков. Кредитный или дебетовый вид принадлежит платежной системе MasterCard.

Автодрайв Platinum

Данный вариант дает выгоду, даже если человек обращается в стороннюю АЗС. Он получает 1 балл за каждые 100 ₽ (2.5 $/ 2 €). Ограничения по максимальным бонусам – 2500.

На станциях «Газпромнефть» владелец Автодрайв Platinum возвращает 10% от трат, но не более 500 баллов в месяц.

gpn04-min.png

Для премиальных зачислений минимальная покупка вне газпромовских станций должна достигать 20000 ₽ ежемесячно.

Для бесплатного обслуживания необходимо соблюдать аналогичные требования по карте с пакетом «Много бывает». В противном случае взимается сбор 349 ₽ в месяц.

Кэшбэк по кредитной карте Gold

Пластик Голд относится к премиальному классу. Он имеет страховой полис от компании «Согаз» на 100 000 у.е. Выпускается на срок от одного до двух лет по цене 3500–7000 ₽.

Претендентами на золотую кредитную карту могут быть зарплатные клиенты Газпромбанка, а также иные желающие. Тем, кто получает заработную плату через ГПБ не меньше трех месяцев, переведут на дебетовую карту заемные средства через овердрафт с кредитным лимитом до 600 000 ₽.

Заявители, не имеющие договора с банком, должны представить документы, подтверждающие платежеспособность. В случае одобрения им дадут кредит не более 150 000 ₽. с льготным периодом до двух месяцев.

По карте заемщика Газпромбанка на ежемесячные покупки начисляется кэшбэк в рублях:

  • 0,5% – до 15 000 и свыше 75000;
  • 1% – от 15000 до 30000;
  • 1,5% – от 30000 до 60000;
  • 2% – от 60000 до 75000.

При возникновении задолженности по возврату заемных средств кэшбэк прекращается. Также заемщик лишается преимущества в бесплатном обслуживании карты. Теперь с него будут списывать 59 ₽ ежемесячно.

mc-gold001-min.jpg

Подводные камни программ

Банк изначально призван обслуживать клиентов, работающих в высокооплачиваемой сфере. Отсюда исходят требования по размеру минимальных расходов и среднему ежемесячному остатку на карте.

Гражданин с обычной зарплатой, оформив бонусную карту, вынужден платить за ежемесячное обслуживание сумму, которая «не отбивается» кэшбэком. Маленькие бонусы начисляются на кредитную карту. При небольшом лимите не удастся накопить на хорошую сделку.

Когда кэшбэк не зачисляется

Программа по картам для автовладельцев имеет ограничения в периодичности процедур и количестве топлива. В течение суток бонусы дают только за одну заправку не больше 500 л., за неделю – 1250 л, в месяц – 5000 л.

Нефтепродукты, кроме дизельного топлива, подлежат ограничению на зачисление кэшбэка: не больше 1200 л в месяц.

Товары и услуги также нельзя купить больше, чем на 4000 за 24 часа и 36000 за месяц.

По картам Travel Miles не начисляются премии за операции, не связанные с тратами на получение туристических услуг:

  • снятие и пополнение карты;
  • оплата долговых обязательств;
  • покупка страхового полиса;
  • приобретение лотерей;
  • ставки в казино.

Анализ отзывов

Положительные высказывания чаще всего касаются бонусов на АЗС. Клиенты отмечают, что баллы накапливаются быстро, так как еженедельно приходится заправлять авто. За 3-4 месяца можно накопить бонусы и заправить полный бак.

Держатели карт копят бонусы для будущих путешествий. За 2 года к отпуску «набегает» солидная сумма, которой можно оплатить тариф авиабилета или доплатить за VIP услуги.

По картам с кэшбэком ГПБ выгодно совершать покупки или обедать в ресторане. Военнослужащие отмечают выгоду карты «Армия России», по которой они получают денежное возмещение при покупке товаров.

На форумах есть критические замечания по поводу высокой стоимости карточек.

Заключение

Возвратить часть потраченных денег можно по бонусным картам Газпромбанка. Он имеет обширную сеть партнеров во многих отраслях. Это позволяет клиенту из набора банковских продуктов выбрать самый выгодный кэшбэк.

Используемые источники:

  • https://www.vbr.ru/banki/gazprombank/debetovyekarty/kalkulator/debetovyekarty_cashback/
  • https://cashback2you.ru/banki/keshbek-v-gazprombanke.html
  • https://cardsbanking.ru/banks/gpb/g-cashback.html

Рейтинг автора
5
Подборку подготовил
Андрей Ульянов
Наш эксперт
Написано статей
168
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации