Андрей Смирнов
Время чтения: ~11 мин.
Просмотров: 1

Подключение кэшбэка на карту Альфа-Банка, условия начисления

Возвращение бонусов за покупки и пользование услугами партнёров – это фишка многих кредитно-финансовых организаций. Благодаря простой и выгодной программе лояльности «Кэшбэк», Альфа-Банк ежемесячно наращивает клиентскую базу. Банковский продукт одинаково работает с дебетовыми и кредитными картами.

Содержание

Что такое кэшбэк от Альфа-Банка?

Англоязычный термин дословно переводится, как возврат наличных средств. На расчётный счёт клиента поступает незначительный процент от выгодного сотрудничества с партнёрами банка. Алгоритм действий прост – владелец карты оплачивает покупки в конкретных местах Альфа-картой и получает бонус до 10% от своих затрат обратно на пластик.

В зависимости от выбранного банковского продукта, пользователю будут начисляться баллы или деньги. Программа лояльности «CashBack» предполагает возврат именно денежных средств, а не бонусов.

Условия по банковским картам с кэшбэкам

Рассчитывать на привилегии держатели карт могут при соблюдении правил их использования. Существуют общие условия и дифференцированные для каждого вида пластика.

Дебетовая карта

Платёжный инструмент выдаётся при обращении частного лица лично в банк или посредством работодателя, который выбрал финансовую организацию в качестве обслуживающей компании. Во втором случае заработная плата будет перечисляться на карту CashBack.

Клиентам, использующим дебетовую карточку, для безналичного расчёта будет возвращаться:

  • 10% от покупки бензина на АЗС;
  • 5% от выставленных счетов в кафе и объектах ресторанного типа;
  • 1% с любым нерасшифрованных покупок.

Дополнительным бонусом, оставшемуся без внимания, окажется начисление до 6% по накопительному счёту.

  Детская карта от Альфа Банка

Получение дебетовой карты с кэшбэком для частных лиц, не являющимися клиентами Альфа-Банка, возможно после выбора одного из Пакета услуг.

Коммерческое предложение Годовое обслуживание, руб. Максимальный CashBack в месяц, руб. Минимальная сумма трат в торговых точках, руб.
«Оптимум» 1990 2000 20 000
«Комфорт» 3000
«Максимум» 5000 30 000

Клиенты банка могут подать заявку на выпуск карточки на официальном сайте, в отделении банка или оформить карточку, воспользовавшись сервисом личного кабинета. При желании доступна опция бесплатной курьерской доставки платёжного инструмента в пределах МКАД.

Кредитная карта

Банковский продукт с аналогичными условиями по возврату денежных средств, что и у зарплатной карты. Дополнительно клиентам предоставляется возможность кредитования. Выпускается кредитка бесплатно для всех клиентов Альфа-Банка.

Условия обслуживания:

  • до 300 000 рублей – кредитный лимит;
  • 60 дней – беспроцентный период начинается при совершении первой расходной транзакции;
  • 3 990 рублей в год – обслуживание основной карты;
  • до 36 000 рублей за 12 месяцев – кэшбэк;
  • 4,9% или минимум 400 рублей – комиссия за снятие наличных;
  • до 15% – скидки у партнёров;
  • 26% – годовая ставка
  • 120 000 рублей в месяц – лимит для снятия наличных.

Преимущества использования кредитной карты Cash Back очевидны, при ежемесячной трате в торговых точках в размере 20 000 рублей можно вернуть до 3 000 рублей. Это хороший способ сэкономить деньги, который работает автономно без личного вмешательства человека.

Пример расчета кэшбэк по пластиковой карте

На официальном сайте Альфа-Банка размещён онлайн-калькулятор, с его помощью каждый клиент имеет возможность произвести предварительный расчёт. Исходя из индивидуальных трат держатели и активные пользователи Mastercard увидят очевидные плюсы в использовании брендовой тематической продукции.

В месяц владельцы дебетовой/кредитной карты вернут кэшбэк в размере 1755 рублей, если будут расходовать:

  • 10 000 р – на топливо (КБ – 1000);
  • 8500 р – на кафе/рестораны (КБ – 425);
  • 33 000 р – на остальные траты (КБ – 330).

Такие простые арифметические действия отражают явное преимущество использования специальных банковских предложений.

Обязательные условия для получения кэшбэка

Правилами клиентского соглашения закреплены требования, без соблюдения которых деньги возвращаться за расходные транзакции не будут. Cash Back начисляется после того, как лимит трат перешагнёт границу в 20 000 или 30 000 рублей. Размер зависит от выбранного пакета, тарифа. Как только обязательное условие будет выполнено кэшбэк автоматически сработает, и проценты вернутся на счёт клиента.

  Льготный период в Альфа Банке

На что можно потратить возвращенные средства?

В рамках данного коммерческого предложения Альфа-Банк возвращает владельцам карт деньги, а не баллы или бонусы. Клиенты имеют право распоряжаться полученными средствами, направив их на личные нужды.

Аналогичные проекты, рекламируемые конкурентами, предлагают тратить накопленные баллы в организациях, заключивших с финансовыми учреждениями партнёрское соглашение. В основном это интернет-магазины или маркеты, в которых цены не удовлетворяют потребителей, поэтому Cash Back остаётся невостребованным.

Когда начисляется кэшбэк?

В расчёт берутся все без исключения безналичные транзакции. В зависимости от вида платежа возврату подлежит конкретный процент потраченных средств. Чем больше будет в месяц онлайн-операций, тем приличнее будет кэшбэк. Деньги на клиентский счёт зачисляются не сразу, иногда проходит два дня и более с момента совершения транша.

Процедура оформления карты с Cash Back

Альфа-Банк предъявляет требования к заёмщикам при оформлении банковских продуктов. Карту с кэшбэком могут получить лица:

  1. Cтарше 18 или 21 года.
  2. Готовые подтвердить ежемесячный доход.
  3. Имеющие положительную кредитную историю.

Кредитная карта изготавливается на протяжении 2-3 недель. По истечении этого срока сотрудники банка приглашают заёмщика в отделение для получения или переоформления карточки.

Для клиентов, желающих заказать дебетовый продукт, банк особых требований не предъявляет, за исключением возраста. Главная задача держателя – регулярно платить за годовое обслуживание карточки.

Заключение

Последнее ноу-хау Альфа-Банка – программа лояльности, в рамках которой действует выгодный платёжный инструмент, созданный специально для безналичного расчёта. Владельцам карты с кэшбэком, за совершение онлайн-транзакций, возвращают часть потраченных средств. Самый высокий процент за обслуживание на АЗС и в размере 1% за любую покупку по безналу.

Вопрос: Добрый день. Стала клиентом Альфа-Банка только что. Выбирала его по причине привлекательных условий возврата части потраченных средств. Вот, только забыла спросить – как подключить Кэшбэк на карту свою? Наталья (Уфа) Ответ:

Здравствуйте Наталья! Функция Кэшбэк от Альфа-Банка, как просто дебетовым пластиковым платежным инструментам, так и зарплатным, является предустановленной в тарифе. То есть подключать ее отдельно на карту не требуется. Достаточно выполнять условия по возврату части потраченных средств. В частности, осуществление покупок в соответствующих категориях, достижение минимальной суммы общих расходных операций и т.д.

Отдельно стоит отметить, что по разным картам Альфа-Банка применяются отличающиеся условия начисления Кэшбэк за оплату покупок пластиком. Учитывая, что доступ к этой информации есть исключительно у сотрудников рассматриваемой кредитной организации, рекомендуем для консультации по деталям использования функции возврата части потраченных денег обращаться непосредственно в эмитент. Набрав номер, указанный на вашей же карте. Либо применяя контакты, представленные на этой странице нашего независимого информационного портала по подбору финансовых продуктов.

Ответчала: Анастасия Филиппова 18.12.2019 Вы нашли ответ на свой вопрос?Спасибо, для нас очень важно ваше мнение.</span>Последние вопросы по теме:girl.png<index>

В представлении среднестатистического россиянина идеальный платежный инструмент — это персональная пластиковая карта, которая при расходовании средств возвращает деньги обратно на счет. Если подключить кэшбэк на свою карту Альфа-Банка, то появляется возможность получать до 252 000 рублей в год за произведенные траты. Каждому клиенту компания предлагает выбрать наиболее подходящие условия для пользования CashBack Card.

Как работает кэшбэк от Альфа-Банка

Держатели карт с кэшбэком от Альфа-банка, расходуя деньги в кафе, ресторанах, АЗС, магазинах, получают возврат на свой баланс до 10%. Начисление проводится по дебетовым и кредитным картам с названием CashBack. У них примерно равные условия кэшбэка, но есть небольшие различия.

В договоре с банком указано, что величина бонусов зависит от того, где совершает покупки потребитель:

  • автозаправочные станции — 5-10%;
  • общепит — 2,5-5%;
  • прочие покупки, оплата услуг — 0,5-1%.

Важно! В установленный лимит не засчитываются операции, который не включены в список, оговоренный в соглашении. К ним относится снятие наличных, переводы сотовому оператору, предпринимательская оплата и т.д.

Условия начисления по картам с CashBack

Деньги возвращаются лишь тогда, когда общая сумма достигнет установленного минимума, зависящего от тарифа по карточке. В противном случае кэшбэк не начисляется вообще.

Банком запрещено рассчитываться средствами только в тех категориях, для которых установлен возврат процента. Несмотря на это, карта столь популярна среди таксистов, шопоголиков и любителей ходить в рестораны и кафе.

У кэшбэка верхний ограничительный предел тоже есть. Суммы большего размера не подлежат начислению, даже если владелец карты набрал больше за месяц.

Минус у данного банковского продукта заключается в стоимости годового обслуживания (1 200 руб.) при невыполнении условий программы.

Дебетовые карты

Для владельцев предусмотрено 3 плана по карте CashBack.

Тариф Минимальные траты за месяц в любых местах, руб. Размер кэшбэка Максимальный возврат, руб.
Автозаправочные станции Рестораны, кафе, бары Прочие покупки Общий По категории
Оптимум 10 000 5% 2,5% 0,5% 15 000 5 000
Комфорт 70 000 10% 5% 1% 15 000 5 000
Максимум 100 000 10% 5% 1% 21 000 7 000

Альфа-Банк в качестве дополнительного бонуса проводит начисление до 6% на сумму, фактически оставшуюся на счете в конце отчетного периода. Туристам при покупке билетов в компаниях-партнерах предоставляется скидка до 15% по всему миру. Узнать, какие организации сюда включены, можно на сайте банка.

Кредитные карты

Пользователям после оформления карточки предоставляется беспроцентный период до 60 дней, который отсчитывается с первой покупки или снятия наличных в банкомате. Затем размер ставки составляет от 25,99% в год. Программы по накоплению баллов такие же, как у дебетовых карт. Отличие в том, что по кредитным заемные средства полагается возвращать банку в срок с переплатой, а полученный кэшбэк помогает снижать ежемесячные взносы.

Клиентам доступен займ до 300 000 рублей. Обслуживание карты стоит 3 990 руб. в год. За обналичивание денег предусмотрен комиссионный сбор 4,9%, который при снятии любой суммы не может быть меньше 400 руб.

Живые деньги вместо баллов

Под кэшбэком подразумевается возврат именно денежных средств. У Альфа-Банка есть несколько карт, по которым начисляются разнообразные бонусы. Но получать рубли на счет можно исключительно при использовании карточек с наименованием CashBack.

Чтобы ощутить все привилегии этого банковского продукта, клиентам стоит придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Активировать карточку в первых числах месяца. Правила таковы, что получить кэшбэк можно только при тратах определенной суммы, размер которой зависит от тарифного плана. Соответственно, чем раньше начнут расходоваться деньги, тем больше удастся растратить. Пользователь однозначно выиграет время и сможет достичь заявленного уровня.
  2. Дойти до минимально разрешенной суммы надо успеть до 25 числа. Банк начинает подсчеты именно в эту дату. Средства, которыми производится оплата покупок после 25 числа, скорее всего, будут резервироваться для списания в следующем месяце.
  3. Приобретать товары и услуги у партнеров Альфа-Банка (АЗС, рестораны, кафе). От этого выгода получается больше, так как процент возврата больше. Но не стоит злоупотреблять расходами только в партнерских компаниях. В договоре с банком не прописываются условия, какую сумму может расходовать клиент по той или иной категории. Однако нередко бывает, что пользователи получают СМС-сообщение, в котором указывается об отказе в кэшбэке. Это означает, что Альфа-Банк заподозрил владельца карты в мошенничестве, так как траты производятся исключительно в одной категории. В качестве примера можно привести таксистов, оформляющие карты для того, чтобы покупать бензин и возвращать неплохой процент.

Судя по многочисленным отзывам в интернете о карте CashBack, нельзя однозначно сказать, получает ли ее держатель действительную выгоду. Кто-то пишет, что Альфа-Банк перестал производить начисление кэшбэка, когда количество расходных операций переваливает отметку в 50%. А кто-то столкнулся с подобным отказом уже при тратах до 30%.

Особенности начисления на АЗС и ресторанах

Максимальная величина кэшбэка, начисляемая Альфа-Банком, составляет 10% за совершенные платежи на автозаправочных станциях. Причем в список расходов, кроме топлива, попадает оплата услуг, предоставляемых на станциях, и покупка различных товаров там же.

Пятипроцентный возврат денег полагается за траты в заведениях общественного питания. Т.е. пользователь посещает рестораны и кафе, приобретает блюда с напитками и получает за это кэшбэк.

Начисление баллов проводятся при условии наличия платежного терминала с правильным кодом, по которому банк идентифицирует организацию, как кафе либо АЗС. Если настройки аппарата произведены несоответствующим образом, то финансовым учреждением принимается решение включить расход клиента в определенную категорию по своему усмотрению.

Посмотреть свои траты каждый клиент может в онлайн-банкинге на официальном сайте Альфа-Банка. После авторизации в личном кабинете наглядно представлено, сколько еще надо потратить для начисления баллов.

Расторгая договор с последующим закрытием карты, пользователь теряет баллы. Если он решил избавиться только от пластика, но соглашение с банком продолжает действовать, бонусы на счете сохраняются.

Как получить и подключить карту

Чтобы подключить кэшбэк на карту Альфа-Банка, нужно посетить любое отделение компании и заполнить бланк заявления. С собой необходимо иметь паспорт. Также документ можно составить онлайн и отправить по интернету, при условии, что заявитель уже является клиентом компании.

Зарплатные карты оформляются по соответствующей заявке от сотрудников в бухгалтерию своего предприятия. Если руководство не заключало никаких соглашений об обслуживании с Альфа-Банком, то работник вправе самостоятельно подать заявление в его подразделении. Когда карта будет выдана на руки, ее требуется подключить для получения заработной платы, т.е. бухгалтеру предприятия следует передать реквизиты пластика.

Альфа-Банк устанавливает величину кредитного лимита при заказе карты. Для этого необходимо предоставить:

  • паспорт;
  • второй документ на выбор;
  • справку 2-НДФЛ или по форме банка.

Заемщикам предоставлена возможность получить сниженную процентную ставку при предъявлении регистрационных бумаг на автомобиль возрастом до 4 лет, заграничного паспорта с зафиксированными поездками в течение последнего года. Также можно показать полис ДМС.

У зарплатных клиентов есть большое преимущества, по сравнению с остальными заемщиками. Им доступна кредитная карточка с кэшбэком только по паспорту. Но если собрать весь пакет документов, то банк уменьшает ставку и увеличивает сумму кредита.

Банк выдает карты с чипами, позволяющими совершать бесконтактные платежи. Смотреть баланс счета, количество накопленных баллов, величину расходов можно в онлайн-банкинге и мобильном приложении. Оно доступно для скачивания в маркетах Google, Apple, Windows и предоставляется абсолютно бесплатно.

Заключение

Карты CashBack работают для пользователей, доходы которых соответствуют среднему уровню. В целевую аудиторию входят собственники транспортных средств, ведь им выгодно расплачиваться пластиком, нежели пассажирам автобусов, маршруток и трамваев. Компанией стимулируется и щедро поощряется возможность хранения и оборота денег клиентов на своих счетах. Поэтому и условия выдвинуты соответствующие: минимальная сумма на карте – от 30 000 руб., траты от – 10 000 руб. Только в таком случае обслуживание бесплатное, за исключением кредитных карт.

Однако, для тех лиц, кто решил оформить пластик лишь для покупки бензина, в договор включен специальный пункт. В нем говорится, что при отсутствии операций, не относящихся к бонусным, кэшбэк не предусмотрен.

</index>Используемые источники:

  • https://alfabankinfo.com/karty/s-keshbekom
  • https://bancrf.ru/vopros-otvet/debetovye-karty/bonusnye-programmy/podklyuchit-keshbek-alfa-bank.html
  • https://bankiinfo.com/alfa/bank-kak-podkljuchit-kjeshbjek.html

Рейтинг автора
5
Подборку подготовил
Андрей Ульянов
Наш эксперт
Написано статей
168
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации